Tujuan Pembentukan Portofolio

Apa itu Portofolio Investasi

Portofolio investasi adalah satu set investasi di beberapa objek keuangan (sesuai dengan strategi investasi), dengan sasaran untuk memberikan profitabilitas maksimal dan resiko minimal.

Tujuan utama portofolio investasi adalah untuk mendapatkan hasil yang optimal dalam lingkup realisasi kebijakan investasi yang dikembangkan melalui pemilihan investasi yang paling andal dan menguntungkan. Portofolio terdiri dari berbagai jenis aset investasi.

Jenis Jenis Portofolio Investasi

Dengan metode untuk menghasilkan keuntungan dan tingkat risikonya, portofolio investasi dibagi menjadi jenis berikut: konservatif, moderat dan agresif.

Portofolio konservatif – portfolio risiko moderat dan sebagai konsekuensi keuntungannya rendah, yang terdiri dari pinjaman jangka pendek, obligasi dan instrumen lainnya dengan risiko minimum.
Portofolio agresif – portfolio tinggi risiko dan hasilnya tinggi, yang terutama terdiri dari saham. Portfolio tersebut dijalankan oleh investor sendiri, yang bersedia untuk mengambil risiko dan psikologis yang stabil terhadap fluktuasi besaar.
Portfolio moderat - adalah portofolio yang seimbang dan biasanya terdiri dari aset yang tinggi hasil dan berpenghasilan rendah namun pada saat yang sama asetnya bisa diandalkan.

Tugas utama portofolio investasi adalah untuk mendapatkan dari set aset investasi karakteristik seperti itu, yang tidak terjangkau jika menginvestasikan dana dalam objek yang diambil secara terpisah. Tujuan akhir untuk menciptakan portofolio adalah untuk mencapai kombinasi risiko dan profitabilitas yang lebih optimal. Risikonya sebagian besar berkurang, jika aset yang tidak terkait lainnya disertakan dalam portofolio. Dengan kata lain, diversifikasi tersebut harus mengarah pada penurunan yang lemah pada keseluruhan nilai portofolio, ketika nilai aset jatuh secara signifikan.

Perdagangan portofolio di pasar keuangan

Klasifikasi Investasi:

Menurut tingkat materialisasi: tidak berwujud, nyata;
Jangka waktu investasi: jangka pendek, menengah dan panjang;
Hasil: hasil tinggi, menengah, tidak menguntungkan (investasi dalam proyek-proyek sosial dan lingkungan, tidak ditujukan untuk memperoleh keuntungan);
Sifat partisipasi dalam investasi: investasi langsung (investor terlibat langsung dalam pemilihan objek investasi), investasi tidak langsung (ahli dana investasi, penasihat, reksa dana dan lainnya yang menentukan investasi);
Tingkat risiko: risiko tinggi, menengah, rendah dan bebas risiko;
Objek investasi: nyata (pembelian modal nyata), keuangan (investasi di saham, obligasi dan surat berharga lainnya), spekulatif (pembelian aset (mata uang, logam mulia, saham, dll.) untuk tujuan pendapatan melalui kemungkinan perubahan harga di masa depan).
Tingkat likuiditas: sangat likuid (dalam waktu singkat dapat dikonversi menjadi uang), menengah likuid (dikonversi dari 1 sampai 6 bulan), rendah likuid (dari 6 bulan), tidak likuid (tidak dilaksanakan secara independen, tetapi hanya sebagai bagian dari kompleks properti).

Seorang investor dalam perjalanan bisnis dihadapkan dengan kesulitan memilih target investasi dengan karakteristik yang berbeda. Sebagian besar dari mereka melibatkan pembentukan satu set tertentu dari objek investasi, yaitu penciptaan portofolio. Ada banyak instrumen, yang membentuk portofolio investasi, tapi utamanya adalah: saham, obligasi, emas, mata uang dan real estate.

Tahap pembentukan portofolio investasi

Penentuan kebijakan investasi dan jenis portofolio.
Mendefinisikan strategi manajemen portofolio.
Analisis aset portofolio dan pembentukan. Kriteria umum untuk penyertaan aset dalam portofolio adalah rasio profitabilitas, risiko dan likuiditas mereka.
Penilaian efektivitas portofolio dalam hal membandingkan pendapatan aktual dan risiko.
Audit portofolio untuk memastikan bahwa isinya tidak bertentangan dengan perubahan situasi ekonomi, kualitas investasi surat berharga, dan sasaran investor.

Dengan pengembangan instrumen komposit pribadi PCI (Metode GeWorko),wujudnya peluang bagus untuk melakukan trading portfolios dari berbagai aset di pasar keuangan dari pada berdagang instrumen yang diambil secara terpisah. Melalui teknologi ini perdagangan portofolio diwujudkan berdasarkan dua portfolio, yang mirip dengan perdagangan instrumen keuangan yang diambil secara terpisah, ketika satu aset (portofolio dasar) berfungsi sebagai bagian dasar, dan aset lainnya (portofolio kuotasi) berfungsi sebagai bagian kutipan. Sebagai tambahan, seorang pedagang mendapat kesempatan untuk memperdagangkan instrumen uniknya sendiri, yang tahan terhadap volatilitas pasar, meramalkan kombinasi optimal profitabilitas dan risiko dan menganalisis perilaku instrumennya berdasarkan data historis. Perdagangan portofolio melalui teknologi ini dimungkinkan hanya pada platform trading profesional NetTradeX.